在当今社会，区块链技术的普及和 AI 的深度应用为我们的生活带来了诸多便利与创新，但与此同时，也给了诈骗分子可乘之机。他们披着 “金融创新” 的外衣，以各种看似诱人的名义实施诈骗、传销等违法犯罪活动，让不少人深陷其中，损失惨重。下面，我们就逐一揭开这些骗局的神秘面纱，让大家看清其真实面目，提高防范意识。

虚拟货币作为一种新兴事物，因其去中心化、匿名性等特点，成为了诈骗分子眼中的 “香饽饽”。他们利用人们对虚拟货币的好奇和对高额收益的渴望，设计出各种骗局。

1、“Aifeex 艾菲克斯” 虚拟货币资金盘

近期，“Aifeex 艾菲克斯” 理财项目成为了网友们热议的焦点，但这份热议并非源于其良好的口碑，而是因为它疑似崩盘跑路。据网友反馈，该项目内部给出的解释是系统升级，暂时无法提现。然而，明眼人都能看出，这很可能只是骗子为了拖延时间、掩盖真相而找的借口。

该项目在宣传时，可谓是下足了功夫。它声称拥有资深且专业的 AI 算法团队，团队成员由顶尖数据分析师和加密货币专家组成，Aifeex AI 基金投资涵盖了不同公链 1000 + 优质加密货币投资标的。这样的宣传听起来极具诱惑力，仿佛加入其中就能轻松实现财富自由。更让人心动的是，参与者交钱即可获得日收率高达 1%-2% 的高额返利。

但天下没有免费的午餐，这些诱人的条件背后隐藏着巨大的风险。参与该项目需要下载境外软件，而该应用下载时就会提示存在非法金钱交易可能会造成用户财产损失，并且未备案，同时还带有病毒。这就意味着，一旦下载使用该软件，用户的个人信息和财产安全都将受到严重威胁。

更值得警惕的是，参与该项目只能通过虚拟货币交易，这为诈骗分子洗钱提供了便利。同时，该项目还采用传销模式发展下线，通过拉人头来扩大规模，获取非法利益。种种迹象表明，“Aifeex 艾菲克斯” 涉嫌洗钱、诈骗、传销等多项违法犯罪活动，参与其中的人无异于在刀尖上跳舞，最终很可能血本无归。

2、“WWP 虚拟币” 虚拟货币类资金盘

无独有偶，“WWP 虚拟币” 也是一个以虚拟货币为幌子的资金盘骗局。该项目打着区块链、虚拟货币质押等名义，推出了 WWP 虚拟货币。参与者需要质押 381 起步（最高 10,000）才能获取会员资格，并且宣称静态收益每月可获得 11.81%，同时还可获得等价投资额的 WWP 虚拟币。此外，发展下线还能获得直推奖、三代同级奖、三代超级奖等团队收益。

这样的收益承诺看似美好，但仔细分析就会发现其中的猫腻。首先，每月 11.81% 的静态收益，年化收益率高达 141.72%，这在正常的投资市场中是几乎不可能实现的。如此高额的收益，其背后必然缺乏坚实的盈利支撑，很可能是用后入者的资金来支付先入者的收益，典型的庞氏骗局模式。

其次，该项目需要通过境外软件进行投资，充值方式为第三方个人、虚拟货币。这种不通过正规金融机构进行交易的方式，使得资金流向难以监管，用户的资金安全根本无法得到保障。一旦诈骗分子卷款跑路，投资者将很难追回自己的损失。

再者，其发展下线的奖励机制，明显具有传销的特征。传销的本质就是通过拉人头来骗取钱财，最终受益的只有上层的组织者，而大多数参与者都会成为受害者。因此，“WWP 虚拟币” 同样涉嫌传销、洗钱、诈骗等违法犯罪活动，大家一定要提高警惕，切勿被高额收益所迷惑。

除了虚拟货币类诈骗，虚假投资理财类骗局也层出不穷。诈骗分子往往冒充知名企业或金融机构，制作虚假的 APP，以 “专家指导”“高额回报” 等名义吸引投资者，最终骗取钱财。

3、套牌的 “富途优配” 跟庄炒股股票跟投类诈骗

6 月份，一个名为 “新利众” 的股票跟投诈骗项目崩盘跑路，给不少投资者带来了损失。然而，骗子的脚步并没有因此停下。近日，又有网友反馈，一个名为 “富途优配” 的跟庄炒股理财项目也崩盘跑路了。

该项目冒充 “富途证券” 公司的名义，制作并散布涉诈 APP，宣称通过 “富途优配” APP 跟着 “专家游彬” 炒股，盈利后，庄家获得 30% 的利润，参与者可获得 70% 的利润。这样的分成比例听起来似乎很合理，再加上 “富途证券” 的名号，很容易让一些投资者放松警惕。

但事实上，该应用无法通过正规应用平台下载，只能通过第三方链接、二维码下载，并且下载时提示未备案。正规的金融机构 APP 都会在主流应用商店上架，并且经过严格的备案审核，像这种只能通过非正规渠道下载且未备案的 APP，其安全性和合法性都存在极大问题。

更重要的是，该项目的收款账户为第三方个人、公司，这与正规证券交易中资金通过银行第三方存管的方式截然不同。在正规的股票交易中，投资者的资金是由银行进行监管的，安全性较高。而将资金转入第三方个人或公司账户，就等于将自己的钱交给了陌生人，随时可能面临资金被挪用或卷走的风险。因此，“富途优配” 无疑是一个典型的诈骗项目。

4、套牌的 “南京证券 vap 通道” APP 股票跟投类诈骗

“南京证券 vap 通道” APP 是另一个冒充正规证券机构的诈骗项目。该项目打着 “南京证券” 的旗号，制作散布涉诈 APP，推出所谓的 VIP 通道，声称该平台带着 VIP 客户的资金进场，带着散户拉升股票。参与者需要缴纳 1 万元，跟着 “专家” 投资股票，赚到 60%，收 20% 分红。

同样，该应用也只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案。而且收款账户为第三方个人，这显然不符合正规证券交易的操作流程。南京证券作为一家正规的证券公司，有着严格的业务流程和资金监管制度，绝不会推出此类需要通过非正规渠道下载、资金转入第三方个人账户的所谓 “VIP 通道”。

诈骗分子正是利用了投资者对知名证券机构的信任，以及渴望快速获利的心理，设下了这个陷阱。他们所谓的 “专家” 很可能根本没有专业的投资知识和经验，只是为了骗取投资者的钱财而进行虚假宣传。当投资者投入资金后，要么是看到的收益只是数字游戏，无法提现，要么就是随着骗子的跑路而血本无归。

5、虚构的 “公信资本” APP

与前面两个冒充正规机构的骗局不同，“公信资本” APP 是不法分子虚构了一家私募公司，打着股票跟投的旗号，制作散布的涉诈 APP。该项目宣传跟着 “专家” 智能跟投股票即可获得日收率 1%-3% 的高额收益。

日收率 1%-3%，这样的收益水平简直高得离谱。要知道，即便是在牛市中，股票投资也很难达到这样的收益，更不用说持续稳定地获得了。这明显是诈骗分子为了吸引投资者而编造的谎言。

该应用同样只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，充值方式为第三方个人账户 / 虚拟币。小编根据网友提供的资料，在企查查上查询发现，压根查不到在香港注册的名为 “公信资本资产管理有限公司” 的企业，通过查询统一社会信用代码查询发现是上海的一家公司。这说明，所谓的 “公信资本” 根本就是一个子虚乌有的公司，其目的就是为了骗取投资者的资金。

6、套牌的 “黑石 BlacKstone” APP 虚拟货币资金盘

“黑石 BlacKstone” 是一家知名的境外投资公司，然而，诈骗分子却盯上了它的名号，制作了套牌的 “黑石 BlacKstone” APP，虚构推广 “天富龙”“悍高集团”“BTC/X20”“ETH/X15” 等返本返息高额理财项目。

该项目在正规平台上根本查询不到，只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，并且采用虚拟货币收款。这些都是诈骗项目的典型特征。正规的投资公司不会通过非正规渠道推广项目，也不会采用虚拟货币这种难以监管的方式进行收款。

诈骗分子利用 “黑石” 的品牌影响力，编造出各种高额返利的理财项目，吸引投资者入局。当投资者投入资金后，他们就会寻找各种借口阻止投资者提现，最终卷款跑路。

7、套牌的 “粤港澳大湾区 / 共建大湾区”APP

“粤港澳大湾区” 是国家重点发展的区域，具有巨大的发展潜力。然而，一些不法分子却利用这一概念，制作了套牌的 “粤港澳大湾区 / 共建大湾区”APP，实施诈骗活动。

该 APP 同样无法在正规应用商店下载，只能通过第三方链接或二维码获取，且未进行备案。其宣传内容往往与粤港澳大湾区的发展政策相结合，声称参与其中可以分享区域发展的红利，获得高额的投资回报。

但实际上，这些宣传都是虚假的。该 APP 的收款账户多为第三方个人或不明公司，资金流向不明。投资者一旦投入资金，就很难再收回。诈骗分子就是利用了人们对国家政策的信任和对区域发展机遇的向往，设下了这个骗局。

8、套牌的 “国能” APP

“国能” 通常指的是国家能源集团，是一家大型的国有企业。诈骗分子便冒充 “国能” 的名义，制作了套牌的 “国能” APP，以能源投资等名义进行诈骗。

该 APP 宣称有各种与能源相关的投资项目，收益丰厚，并且有 “国能” 作为背书，安全性有保障。但事实上，该 APP 同样只能通过非正规渠道下载，未进行备案，收款账户也不正规。

国家能源集团作为正规的国有企业，其投资项目有着严格的审批流程和信息发布渠道，绝不会通过此类未经备案的 APP 进行推广。因此，大家一定要认清正规企业的官方渠道，避免被虚假 APP 所骗。

民族资产解冻类诈骗是一种比较古老但仍时有发生的诈骗方式。不法分子往往编造各种虚假的民族资产解冻项目，以 “爱国”“利民” 为幌子，骗取群众的钱财。

9、套牌的 “福耀分红系统” APP

该 APP 不法分子冒充 “福耀公司” 的名义，制作散布涉诈 APP，宣称参与其中缴纳费用购买 “董事卡”，可获得 100 福耀科技大学分红，60 岁以上人员可获得 160 万元的医疗保险。

福耀公司是一家知名的企业，在社会上有着良好的声誉。诈骗分子正是利用了福耀公司的知名度和人们对教育、医疗的关注，设计了这个骗局。

据网友反馈，该项目是他朋友推荐的，下载只能通过第三方链接，注册还需要推荐码，下载提示未备案，带病毒，收款账户为第三方个人，并且采用传销模式发展下线。这些都是诈骗和传销的明显特征。

所谓的 “福耀科技大学分红” 和 “160 万元的医疗保险”，不过是诈骗分子用来吸引人们交钱的诱饵。当人们缴纳费用购买 “董事卡” 后，不仅得不到所谓的分红和保险，反而会因为参与传销活动而承担法律风险。

异地聚集式传销往往以 “国家项目”“资本运作” 等名义，将人骗至异地进行洗脑，诱导其投资加入，从而骗取钱财。

10、西安浐灞 “自愿连锁经营业” 102800 传销模式

该传销组织打着 “资本运作”“自愿连锁经营业”“国家项目” 等旗号，采用五级三阶制，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义将人骗至西安进行洗脑。他们鼓吹投资 102800 元加入该组织，次月返回 30400 元，出局可以获得 1380 万元的回报。

这样的回报承诺简直是天方夜谭。“五级三阶制” 是传销组织常用的制度，其本质就是通过发展下线来获取收益，上线的收益完全依赖于下线的加入和投资。所谓的 “国家项目” 不过是他们用来迷惑人的谎言，国家根本不会批准这样的传销项目。

不少人被 “1380 万元的回报” 所诱惑，投入了大量的资金，甚至不惜变卖房产、向亲友借钱。但最终，绝大多数人都无法收回投资，还因为发展下线而伤害了亲友关系，导致众叛亲离。

11、绵阳 “西部大开发” 38000 传销模式

该传销组织冒充北京 “新时代” 公司的名义，打着 “西部大开发”“国家项目” 等旗号，鼓吹投资 38000 元加入该组织，出局可以获得 100-500 万奖金。

“西部大开发” 是国家的一项重要战略，但这绝不是传销组织行骗的工具。该传销组织同样是利用人们对国家政策的信任和对高额奖金的渴望，实施诈骗活动。

他们通过洗脑，让参与者相信这是一个难得的致富机会，从而心甘情愿地投入资金，并积极发展下线。然而，所谓的 “奖金” 只是镜中花、水中月，最终只会让参与者陷入经济困境和法律风险之中。

在区块链技术普及与 AI 深度应用的当下，诈骗分子的手段也在不断翻新，变得更加隐蔽和具有迷惑性。从虚拟货币类诈骗到虚假投资理财类骗局，从民族资产解冻类诈骗到异地聚集式传销，这些违法犯罪活动不仅给受害者带来了巨大的经济损失，还严重扰乱了社会秩序和金融市场的正常运行。

如果发现涉嫌诈骗、传销等违法犯罪活动，要及时向公安机关举报，让不法分子受到应有的法律制裁。只有全社会共同努力，才能有效遏制诈骗犯罪的蔓延，维护我们的财产安全和社会的和谐稳定。